Los instrumentos de inversión basados en la renta variable son cada vez más rentables que los métodos clásicos de capital privado. Y entre todas las variantes de inversión de fondos sobre una base unitaria las más atractivas son las cuentas PAMM, permitiendo al inversor confiar la gestión del capital al experto capaz de disponer de ellos de manera mucho más efectiva.¿Qué es una cuenta PAMM?LA cuenta PAMM es un tipo de cuentas de trading en Forex, que prevé n.o de inversión externa, con la participación de inversores privados. Crea una cuenta como un trader-manager, que también participa en la formación de la cantidad total de capital. Los fondos recibidos en el marco de la cofinanciación se utilizan para seguir operando en Forex. Y el beneficio o la pérdida de las operaciones comerciales realizadas se distribuye entre todos los inversores de acuerdo con sus volúmenes de participación.El concepto mismo de PAMM es sólo una abreviatura (PAMM – Porcentaje Allocation Managemant Module), que se descifra como un módulo de control de distribución porcentual. En pocas palabras, es la estructura de una cuenta PAMM la que permite una participación de acciones en la inversión en condiciones relativamente seguras para los inversores. A saber, la formación de capital en la cuenta principal de trading se realiza abriendo cuentas individuales. Son abiertos por los inversores, que son capaces de monitorear de forma independiente los cambios en el estado de la cuenta y retirar fondos si es necesario.El trabajo en el marco de la Cuenta PAMM se lleva a cabo sobre la base de una oferta – un acuerdo que define los derechos y obligaciones de las partes. En particular, regula cuestiones tales como
- Distribución porcentual de los ingresos/pérdidas entre los inversores y un operador-gerente;
- condiciones de inversión;
- condiciones para el retiro de fondos de la cuenta (incluyendo retiro anticipado)
Es importante tener en cuenta que además del inversor y el gestor en el trabajo de la cuenta PAMM siempre hay un tercero – PAMM-servicio o una plataforma perteneciente al corredor, en el que todas las operaciones en la acumulación / amortización de fondos se llevan a cabo o Ut.¿Cómo ganar dinero en una cuenta PAMM?El atractivo de la inversión de las cuentas PAMM es indiscutible – demuestran una alta rentabilidad y están disponibles incluso para los inversores que no tienen cantidades significativas de fondos para la compra de acciones. Pero, por supuesto, las perspectivas de ingresos más altos también están sujetas a mayores riesgos. En particular, al invertir dinero en una cuenta PAMM, el inversionista debe entender que a partir de este momento, sufrirá pérdidas en solidaridad con otros propietarios de participaciones de capital de inversión y recibirá ingresos sólo en caso de trabajo exitoso de la comerciante-gerente.La inversión en una cuenta PAMM no puede tener éxito si el trabajo se realiza a través de un bróker poco fiable o una empresa que proporciona una plataforma PAMM para los comerciantes. En realidad, encontrar un corredor que garantice la transparencia y fiabilidad del trabajo del comerciante es lo primero que debe hacer un inversor novato que desee invertir fondos en la gestión de fideicomisos.Y sólo después de elegir una organización de corretaje, en la que está listo para confiar, debe proceder a la elección de un comerciante, que administrará su capital dentro de la cuenta PAMM. Vale la pena señalar que cada empresa tiene sus propias calificaciones de gerentes, que están disponibles para el estudio y análisis a todos los participantes. Prestar atención no sólo a la rentabilidad de las cuentas bajo el control de un comerciante en particular, sino también a la dinámica general de su comercio. La inestabilidad de los indicadores es una señal segura de que el gerente está inclinado a elegir tácticas arriesgadas en la inversión. Esto, a su vez, aumenta los riesgos para los inversores.¿Cómo ganar dinero en una cuenta PAMM? Recuerde la regla de oro que advierte de los peligros de colocar capital en una “cesta”. Diversifique los riesgos mediante la distribución de fondos entre varias cuentas. De esta manera, usted se protegerá de las pérdidas globales y aumentará su retorno total de la inversión.Antes de empezar a ganar dinero, es importante aprender a no perder. ¿Desea reducir los riesgos comerciales? No tenga miedo de establecer límites de pérdida para un comerciante. Determine el grado de riesgo que está dispuesto a tomar por adelantado, y se protegerá del riesgo asociado con los errores del gerente.Lea más sobre los métodos para reducir el riesgo de operar en el artículo 10 de los métodos de gestión de riesgos en ForexAntes de invertir dinero real, pruebe su suerte en realidad virtual. La cuenta demo en la plataforma PAMM elegida le ayudará a comprender todas las complejidades de invertir en confianza. Y evitará que muchos inversores cometan errores que no conocen debido a la falta de experiencia, las habilidades necesarias o una falta trivial de información.¿Cómo elegir una cuenta PAMM?Al elegir una cuenta PAMM, es mejor seguir las siguientes reglas:1) Lo primero que vale la pena saber es que hay grandes compañías de corretaje que operan en el mercado Forex, proporcionando apoyo y acceso al trabajo de cientos y miles de comerciantes, así como pequeñas agencias que proporcionan servicios de gestión de confianza dentro de la marco de sus propias cuentas PAMM, abiertas directamente por los representantes de la empresa.A primera vista, en el caso de una empresa privada, el inversor puede contar con la responsabilidad personal de sus empleados. En la práctica, sin embargo, la opción limitada puede conducir al hecho de que el gerente no tendrá suficiente experiencia comercial. Prestando atención a las grandes agencias de corretaje, puede asegurarse seleccionando un trader-manager basado en calificaciones y datos objetivos sobre sus actividades dentro del sitio PAMM seleccionado.2) La estabilidad es un signo de habilidad. Esta sencilla regla ilustra perfectamente la situación en el mercado de inversión. La elección entre un gerente que ha estado trabajando constantemente durante mucho tiempo y una “estrella” del mercado que demuestra tanto al ti como en los inconvenientes en su trabajo, es necesario dar preferencia a la primera opción. Simplemente porque el principio principal de cualquier inversor de Forex es la oportunidad de no perder donde se puede guardar.3) La rentabilidad es lo principal que atrae a los inversores. Negarse a considerar propuestas excesivamente tentadoras en favor de perspectivas más realistas. Hablando de cifras, la rentabilidad del 100% anual para una cuenta PAMM es bastante aceptable. Los comerciantes ultraconservadores ofrecen alrededor de 40 – 50% anual. Todo lo que exceda estos indicadores debe considerarse por separado. Recuerde que la alta rentabilidad siempre va de la mano con el mayor riesgo de perder todos los fondos invertidos.4) La reducción de la cuenta es otro indicador importante que debe tenerse en cuenta al elegir una cuenta PAMM. Si un trader-manager está inclinado a hacer transacciones arriesgadas y no está listo para detenerse incluso después de recibir pérdidas significativas, es una razón para negarse a cooperar con él. Sin embargo, los indicadores de riesgo moderado de las transacciones indican que el comerciante está trabajando con cierto grado de precaución, y por lo tanto el riesgo de pérdidas injustificadas en este caso será mucho menor.5) La participación del Gerente es un indicador de su confianza en sus propias habilidades. Es normal tener una participación del 30 – 50% del monto total de los fondos invertidos. Los indicadores más bajos demuestran una renuencia a arriesgar sus propios fondos. Y si un comerciante no está seguro de sí mismo, ¿cómo se puede confiar en él? Obtenga más información sobre cómo elegir un operador en el artículo ¿Cómo elegir un administrador de cuentas PAMM?¿Cómo formar una cartera de inversión?Tarde o temprano, cada inversor se enfrenta a la noción de una “cartera de inversión”. ¿Qué hay en él y para qué es? De hecho, esta “cartera”, en el caso de Forex, es de naturaleza bastante condicional y representa la totalidad de todas las inversiones que traen o son capaces de traer un retorno pasivo.El maletín de inversión podría ser:
- agresivo, con rendimientos del 150% p.a. y más del 60% del riesgo de inversión;
- conservadores, con indicadores de riesgo que no excedan del 30% y rendimiento sin exceder del 50% anual;
- moderado, con un rendimiento dentro del rango de 60-100% anual y indicadores de riesgo no superiores al 50%.
De acuerdo con la elección de la cartera de inversiones, vale la pena elegir cuentas PAMM para la colocación de fondos. Para una cartera agresiva será apropiado colocar el 60 por ciento o más de los fondos en cuentas con un estilo bastante arriesgado de gestión de inversiones. El 40% restante se distribuye entre las opciones menos riesgosas que sirven como una especie de estabilizador de pérdida.El esquema ideal de formación de carteras en el ámbito de la inversión PAMM supone la distribución de fondos entre varias cuentas en la siguiente proporción:
- 40% en cuentas PAMM conservadoras (dos o tres);
- 30 – 50% en moderado (cuentas PAMM de riesgo promedio, fondos, índices);
- 10 – 30% – en cuentas PAMM agresivas.
¿Por qué es tan importante mantener un equilibrio razonable al construir una cartera de inversiones? Porque este enfoque nos permite garantizar ingresos estables de la parte conservadora de la cartera. Las inversiones de alto riesgo dan la oportunidad de ganar no sólo en fluctuaciones insignificantes del mercado, sino también en cambios graves de tendencias y otras circunstancias que pueden considerarse como perspectiva para la recepción de una alta rentabilidad de las inversiones.