Handel na rynku Forex dla klientów VIP

123

Handel na rynku Forex dla klientów VIP

 

Każdy, kto posiada podstawową wiedzę na temat sektora finansowego, przynajmniej raz w życiu zastanawiał się, czy zainwestuje swoje oszczędności osobiste, aby je pomnożyć, albo przynajmniej ochronić je przed dewaluacją w wyniku inflacji , który ma silne miejsce w rosyjskiej gospodarce. Według statystyk, jeden na trzech Rosjan ma osobiste oszczędności, a cel tych oszczędności nie jest specyficzny-pieniądze są zapisywane "w deszczowy dzień" lub "w rezerwie".

Kwestia inwestowania wolna gotówka jest dość skomplikowane, a im wyższa ilość oszczędności, tym trudniej jest "poprawnie" dołączyć swoje pieniądze. Rzeczywiście, 50 000 rubli nie będzie wystarczające do rozpoczęcia działalności własnej, i prawie jedynym sposobem, aby zaoszczędzić pieniądze jest złożenie go w banku, aby uzyskać małe, ale gwarantowane odsetki obejmujące część inflacji. Jeśli oszczędności przekraczają 1 000 000 rubli, opcja z bankiem nie jest odpowiednia, ponieważ istniejący rosyjski system ubezpieczeń depozytów pozwala deponenta do powrotu tylko do 700 000 rubli w przypadku zamknięcia banku. Oczywiście, możliwe jest umieszczenie środków w kilku bankach, a nawet w banku zagranicznym, ale sytuacja w gospodarce światowej staje się coraz bardziej burzliwe dzień po dniu, i chcielibyśmy, aby móc szybko wypłacić swoje pieniądze w razie potrzeby.

Drugim najpopularniejszym sposobem na zaoszczędzenie pieniędzy jest kupno nieruchomości. Można by pomyśleć, że można kupić mieszkanie, wynająć go i mieć stały, pasywnego dochodu. Jednak wielu nie bierze pod uwagę deprecjacji mieszkania i obiektów w nim, co wymaga od właściciela, aby całkowicie remont mebli i urządzeń, jak również do przeprowadzania napraw kapitałowych co najmniej raz na 5 lat. Takie koszty, nawet w przypadku napraw ekonomicznych, można łatwo osiągnąć 10-15% wartości nieruchomości, co znacznie zmniejsza kwotę zysku i równa tej metody ochrony funduszy do depozytu oszczędności w banku. Jedyną zaletą jest stały wzrost cen nieruchomości, porównywalny z stopą inflacji, a także pewna ochrona oszczędności z gwałtownych wstrząsów finansowych na skalę globalną lub krajową.

Powyższe metody inwestowania oszczędności osobistych mają na celu ochronę funduszy, a nie ich zwiększenie, więc są one trudne do przypisują inwestycji. Tak, ryzyko jest minimalne, ale odsetek generowanych dochodów, biorąc pod uwagę obecną stopę inflacji, jest również bardzo niski. Bardziej dochodowym sposobem inwestowania oszczędności jest inwestowanie w realne rynki biznesowe lub finansowe.

Według statystyk, odsetek udanych przedsiębiorców, jak również prywatnych przedsiębiorców, nie przekracza 7-10%. Oznacza to, że w najlepszym 1 z 10 inwestorów nie będzie "wypalić" i będzie zysk. Statystyki te sprawiają, że myślimy zdecydowanie o perspektywach niezależnego biznesu lub spekulacyjnego obrotu na rynkach finansowych. Jest to główna przyczyna rozpowszechnienia różnych rodzajów funduszy i programów zarządzania powierników, profesjonalnie zaangażowanych w zwiększenie funduszy swoich klientów.

W ostatnich latach, inwestycje w tzw fundusze wzajemne, czyli fundusze wzajemne, które są strukturami bez osobowości prawnej i których aktywa są w ramach zarządzania trustami Funduszu, stały się bardzo popularne. W rzeczywistości, Fundusz Inwestycyjny jednostkowy powstaje z pieniędzy deponentów (akcjonariuszy), które są gromadzone i zarządzane przez profesjonalnego Managera. Pomimo ścisłej kontroli państwowej nad działaniami AFI, ryzyko inwestycyjne przekracza ryzyko związane z dochodami z tytułu papierów wartościowych o stałym dochodzie i innymi instrumentami inwestycyjnymi z gwarancjami państwowymi, jednak jest to skompensowane raczej wysoką rentownością, czasami osiągając 50-60 procent rocznie.

Kolejną bardziej efektywną inwestycją (ale także bardziej ryzykowną) jest uczestnictwo w programie zarządzania zaufaniem jednego z brokerów świadczących usługi na rynku Forex. Jednym z najciekawszych przykładów jest firma handlowa Mill oferująca 2 główne programy inwestycyjne do wyboru: "Złoty 7" i "MILL-INVEST". Według firmy, oba programy ponoszą minimalne ryzyko, ponieważ zainwestowane fundusze są gromadzone i przenoszone do zarządzania zawodowych handlowców firmy, a fundusze są rozdzielane między siedem najlepszych przedsiębiorców, zapewniając tym samym dywersyfikacji inwestycji. Według statystyk podanych przez firmę na swojej stronie, program Golden 7 pozwala na uzyskanie do 13% miesięcznego wzrostu kapitału, który w obecnym środowisku jest bardzo wysoką postacią. Program "MILL-INVEST" nie ponosi żadnych zagrożeń (ponownie, zgodnie z informacjami na stronie firmy) i gwarantuje inwestorowi 7% miesięcznych dochodów. Wiarygodność danych dostarczonych przez firmę może być weryfikowana przez Opinie inwestorów, którzy uczestniczyli w tych programach, ale nie osobiście napotkał żadnych negatywnych opinii jeszcze.

Mill Trade firma nie jest monopolistym w sferze świadczenia programów inwestycyjnych, prawie każdy drugi Broker oferuje takie usługi dla swoich klientów. Pomimo dość poważnych różnic między tymi wszystkimi programami, ich istota jest taka sama-akumulacja funduszy inwestorów i ich przeniesienie do zarządzania zaufaniem grupy zawodowych przedsiębiorców. Jednakże nie ma gwarancji, innych niż osobiste gwarancje od brokerów, są zazwyczaj świadczone, a fundusze zainwestowane nie są prawnie ubezpieczone od ewentualnych strat. Najlepszym sposobem, aby inwestować w takie programy jest poszukiwanie najbardziej zrównoważonych ofert wśród brokerów i przydzielić kwotę inwestycji wśród kilku programów.

Wśród najciekawszych programów można przydzielić:

-Indeks TOP 20-inwestycje w 20 najlepszych menedżerów z grupy FOREX MMCIS

-Share4you-usługa autocopying firmy Forex4you.

Ten sam sposób inwestowania jest inwestowanie w PAMM-accounts (procent alokacji Management Module (PAMM). PAMM-Account to system zarządzania zaufaniem inwestycji, zapewniający powielanie transakcji zarządcy na rachunkach inwestorów. Rolą kierownika jest zwykle grany przez przedsiębiorcę, który publikuje statystyki swoich operacji handlowych w specjalnej części strony internetowej brokera. Im lepsza stopa zwrotu przedsiębiorcy, tym wyższy jest jego miejsce w rankingu, a im więcej inwestorów zainwestuje. Więcej informacji o wyborze menadżera można uzyskać, czytając artykuł: jak wybrać menadżera konta PAMM?

Inwestując w PAMM-Account, inwestor zazwyczaj zawarła umowę z przedsiębiorcą, która odzwierciedla wszystkie warunki współpracy: rozkład dochodów, strat, termin inwestycyjny, grzywny za wczesne wycofanie funduszy itp. Wielkość operacji handlowych przeprowadzanych na rachunku inwestora jest zazwyczaj proporcjonalna do wielkości rachunku przedsiębiorcy do wielkości rachunku zarządzającego. Tak więc, jeśli suma na rachunku kierownika jest równa 10000 dolarów, a suma na rachunku inwestora sprawia, że 1000 dolarów wielkość zduplikowanych transakcji na rachunku inwestora będzie równa 1/10 wolumen transakcji na rachunku kierownika.

Podobnie zysk jest przydzielany po wygaśnięciu inwestycji, bez opłat za zarządzanie i z zastrzeżeniem warunków umowy. Jeżeli kierownik nie otrzyma zysku za okres sprawozdawczy i ponosi straty, nie otrzyma wynagrodzenia, dopóki nie przywróci salda konta PAMM do poprzedniego poziomu.

Zilustrujmy wszystkie powyższe z następującym przykładem. Załóżmy, że kwota na rachunku zarządcy wynosi $10 000, na rachunku investor1-$1 000, na rachunku investor2-$5 000, na rachunku investor3-$10 000, na rachunku investor4-$20 000, okres inwestycji w ramach c… zawarcie umowy-1 miesiąc, rozkład zysków-60/40 (60% dla inwestora, 40% dla przedsiębiorcy). Jeśli kierownik kupuje 1 lota EUR/USD, inwestor konta1 otwiera długą pozycję 0,1 lot, investor2-0,5 lot, investor3-1 lot, investor4-2 partie.

Wariant 1 jest pozytywnym rozwojem. Załóżmy, że para EUR/USD wzrosła o 250 punktów w ciągu 25 dni kalendarzowych, kierownik ustala zysk i nie otwiera nowych stanowisk. Tak więc, zysk dla kierownika na własny rachunek będzie 2500 dolarów, zysk na rachunku investor1-250 dolarów, na rachunku investor2-1250 dolarów, na rachunku investor3-2500 dolarów, na rachunku investor4-5000 dolarów. Biorąc pod uwagę prowizje określone w umowie, zysk między inwestorami a kierownikiem zostanie podzielony w następujący sposób: investor1-250 * 0,6 (60%) = 150 dolarów; investor2-1250 * 0,6 = 750 dolarów; investor3-2500 * 0,6 = 1500 dolarów; investor4-5000 * 0,6 = 3000 dolarów; Manager-2500 (zysk na własny rachunek) + 250 * 0.4 (prowizja od inwestora konta1) + 1250 * 0.4 (prowizja od inwestora account2) + 2500 * 0.4 (prowizja od inwestora account3) + 5000 * 0.4 (prowizja od inwestora Account4) = 6100 dolarów.

Jest oczywiste, że kierownik jest zainteresowany dochodowym handlu, jak jego dochód wzrasta kilkakrotnie ze względu na opłaty otrzymane za utrzymanie rachunków inwestorów.

Wariant 2 – niekorzystne zmiany. Na przykład w przypadku miesiąca kalendarzowego łączne straty Menedżera wyniosły 250 punktów o tym samym wolumenu obrotu równym 1 lota. Tak więc, strata dla kierownika będzie 2500 dolarów, dla investor1-250 dolarów, dla investor2-1250 dolarów, dla investor3-2500 dolarów, dla investor4-5000 dolarów. Kierownik nie otrzyma żadnego wynagrodzenia, dopóki nie przywróci salda własnego rachunku, a w konsekwencji rachunków inwestorów i nie zacznie zarabiać na koniec kolejnego okresu sprawozdawczego.

Technicznie rzecz biorąc, dla platformy transakcyjnej PAMM-Account działa jako jedno konto transakcyjne, ale kierownik nie ma możliwości wypłaty środków od inwestorów, co znacznie zmniejsza ryzyko strat spowodowanych oszustwami. Prawnie, PAMM-Account jest jedną z form zarządzania zaufaniem, ale Obecna implementacja tej technologii przez większość brokerów zaprzecza artykuł 1013 kodeksu cywilnego Federacji Rosyjskiej (Kodeks cywilny Federacji Rosyjskiej), jak w handlu używane kredytu fundusze (dźwignia finansowa). Ponadto zasady określone w artykule 1012 kodeksu cywilnego Federacji Rosyjskiej są często naruszane, w wyniku czego, zgodnie z artykułem 1017 kodeksu cywilnego Federacji Rosyjskiej, umowa zarządzania trustem jest uznawana za nieważną , a inwestor pozbawiony jest ochrony prawnej.

Analogia korzystania z PAMM-accounts jest tzw "Social Trading". Niektóre platformy transakcyjne umożliwiają traderom korzystanie z opcji kopiowania transakcji doświadczonych kolegów na swoim koncie handlowym. W szczególności platformy transakcyjne MetaTrader 4 i MetaTrader 5 mają kartę "sygnały", która zawiera listę dostępnych do kopiowania kont transakcyjnych ze szczegółowymi informacjami na ich temat. Sygnały są sortowane według klasyfikacji i mogą być płatne lub bezpłatne. Główną różnicą między Social Trading i PAMM-accounts jest to, że nie ma potrzeby zawierania umów, płacić prowizji, żadnych warunków inwestycyjnych, itp. W rzeczywistości, w tym przypadku, przedsiębiorca automatycznie kopiuje operacje handlowe na swoim rachunku handlowym, tak, że jest zwolniony z podejmowania decyzji handlowych. Nie ma on obowiązku osoby dostarczających te sygnały, ale bierze na siebie całe ryzyko w całości.

Inwestowanie w rachunki PAMM i handlu społecznego niesie wyższe ryzyko niż ryzyko "ostrożnego", ale nieprofesjonalny przedsiębiorca, który ma pewne doświadczenie w prawdziwym handlu na rynku Forex i prawidłowo stosuje zasady zarządzania. Jeśli przedsiębiorca ma wyżej wymienione doświadczenie i wystarczający kapitał (z $100 000), jest całkiem w stanie prowadzić dochodowy handel na własną rękę, przynosząc stabilny dochód z akceptowalnego poziomu ryzyka. Ponadto, jak doświadczenie jest nagromadzone, przedsiębiorca może również przenieść się do "zawodowej ligi" i mocno zajmują jego niszę w nim.

Dostępność znacznego kapitału otwiera wiele możliwości niedostępne dla małych spekulantów. Prawie każdy Broker zapewnia swoim klientom korzystne warunki VIP: zwiększone tempo niewykorzystanych środków (do 20%), obniżone prowizje, usługi personalnych menedżerów i konsultantów, ulepszone zamianę, indywidualną dźwignię, darmowe sygnały transakcyjne z najbardziej Zaawansowane systemy analiz technicznych i analityków finansowych, dostęp do specjalistycznych portali, kanałów informacyjnych, analiz itp. Co do zasady, liczba VIP-klientów obejmuje każdy przedsiębiorca, który ma więcej niż 50000-100000 dolarów na swoim koncie (w zależności od warunków danego brokera).

Jeśli przedsiębiorca nie ma wystarczającego doświadczenia na rynkach finansowych, najlepszym sposobem inwestowania jest inwestowanie w programy zarządzania zaufaniem kilku brokerów w celu dywersyfikacji inwestycji. Równolegle z inwestycją, nadal zaleca się zbadanie podstaw handlu na rynku Forex, aby zmienić proporcje inwestycji na rzecz niezależnego handlu, ponieważ tylko osobista kontrola ryzyka zapewnia pewne gwarancje dla bezpieczeństwa i wzrostu kapitału.